Quelles données doit contenir votre CSV de virements
Un CSV propre se convertit en XML SEPA sans difficulté. Voici les colonnes.
Obligatoires
| Colonne | Remarques |
|---|---|
| Nom du bénéficiaire | Exactement comme il figure sur son compte |
| IBAN | Format international, sans espaces |
| Montant | Deux décimales (52.91 ou 52,91) |
| Libellé | Ce que verra le bénéficiaire |
Facultatives mais recommandées
- BIC : déduit de l’IBAN s’il manque.
- Date d’exécution : par défaut, la date du fichier.
- Référence unique (End-to-End ID) : l’identifiant de votre ERP, utile pour le rapprochement.
- Montant en centimes : alternative au montant décimal, si votre ERP l’exporte ainsi.
Modèle
Téléchargez un modèle CSV de virements avec le bon en-tête. Remplissez-le et chargez-le.
Conclusion
Quatre colonnes obligatoires et quelques colonnes facultatives suffisent. Plus le CSV est propre, moins vous aurez de corrections à faire avant de transmettre le fichier à votre banque.
