Pflichtfelder CSV für SEPA-Überweisungen

Welche Daten muss meine CSV-Datei für Überweisungen enthalten?

Eine saubere CSV wird reibungslos in SEPA XML konvertiert. Hier sind die erforderlichen Spalten.

Pflichtfelder

Spalte	Hinweise
Name des Begünstigten	Genau wie auf seinem Konto hinterlegt
IBAN	Internationales Format, ohne Leerzeichen
Betrag	Zwei Dezimalstellen (`52.91` oder `52,91`)
Verwendungszweck	Was der Begünstigte auf seinem Kontoauszug sieht

Optionale, aber empfohlene Felder

BIC: wird aus der IBAN abgeleitet, falls fehlend.
Ausführungsdatum: Standard ist das Dateidatum.
Eindeutige Referenz (End-to-End-ID): Ihre ERP-ID, nützlich für die Abstimmung.
Betrag in Cent: Alternative zum Dezimalbetrag, falls Ihr ERP so exportiert.

Vorlage

Laden Sie eine Überweisungs-CSV-Vorlage mit dem korrekten Header herunter. Füllen Sie sie aus und laden Sie sie hoch.

Fazit

Vier Pflichtfelder und ein paar optionale genügen. Je sauberer die CSV, desto weniger müssen Sie vor dem Hochladen der Datei bei Ihrer Bank korrigieren.

Häufig gestellte Fragen

Welches Trennzeichen empfehlen Sie?

Komma oder Semikolon. Wir erkennen beide. Halten Sie es in der gesamten Datei einheitlich.

Was wenn der BIC fehlt?

Wir leiten ihn aus der IBAN ab. Innerhalb des SEPA-Raums ist er seit 2016 optional.

Wie schreibe ich Dezimalzahlen: Komma oder Punkt?

Beides ist möglich, aber bleiben Sie konsequent. Mischen Sie nicht `1.234,56` mit `1,234.56`.

Was passiert, wenn ich eine ungültige IBAN in meiner CSV angebe?

Die Konvertierung schlägt fehl und GenerateSEPA zeigt eine Fehlermeldung mit der Zeile und der fehlerhaften IBAN. Das Format wird nach dem IBAN-Prüfzifferalgorithmus (ISO 13616) validiert. Häufige Fehler sind fehlende Zeichen, Leerzeichen in der Mitte oder falsche Länge. Stellen Sie sicher, dass die IBAN ohne Leerzeichen und in Großbuchstaben eingegeben wird.