Colonnes du CSV de prélèvements SEPA

Quelles données doit contenir votre CSV de prélèvements SEPA

Un prélèvement SEPA ne se limite pas à encaisser : il doit reposer sur un mandat. Le CSV de prélèvements nécessite donc des champs supplémentaires par rapport aux virements.

Obligatoires

Colonne	Remarques
Nom du débiteur	Exactement comme sur le mandat
IBAN du débiteur	Sans espaces
Montant	Deux décimales
Libellé	Ce que verra le débiteur
Référence unique de mandat (RUM)	Unique au sein de votre organisation
Date de signature du mandat	JJ/MM/AAAA

Facultatives

Type de séquence : FRST (premier), RCUR (récurrent), OOFF (ponctuel) ou FNAL (dernier). Par défaut : déduit de l’historique.
BIC du débiteur : déduit de l’IBAN.
Référence de bout en bout : pour le rapprochement interne.
Catégorie de paiement : facultative (SUPP, SALA, etc.).

Modèle

Téléchargez un modèle CSV de prélèvements prêt à l’emploi.

Conclusion

Six colonnes suffisent. L’essentiel est de conserver les mandats et d’utiliser la même RUM pour chaque débiteur d’un prélèvement à l’autre.

Questions fréquentes

Que se passe-t-il si je me trompe de référence de mandat ?

La banque du débiteur retournera le prélèvement (généralement avec le code MD01 « absence de mandat ») et votre banque vous facturera des frais de retour.

Quand dois-je indiquer FRST pour un prélèvement ?

Le premier prélèvement d'un nouveau mandat est FRST. À partir du deuxième, c'est RCUR. Les prélèvements ponctuels sont OOFF.

La date de signature peut-elle être antérieure au premier prélèvement ?

Oui. Il s'agit de la date réelle à laquelle le débiteur a signé, pas de la date du prélèvement.