Kolommen in je CSV voor SEPA-incasso

Welke gegevens moet je CSV voor SEPA-incasso bevatten?

Een SEPA-incasso draait niet alleen om innen: er moet een machtiging onder liggen. Daarom heeft de CSV voor incasso’s meer velden nodig dan die voor overboekingen.

Verplicht

Kolom	Toelichting
Naam van de debiteur	Precies zoals in de machtiging
IBAN van de debiteur	Zonder spaties
Bedrag	Twee decimalen
Omschrijving	Wat de debiteur te zien krijgt
Machtigingskenmerk (UMR)	Uniek binnen je organisatie
Datum van ondertekening machtiging	DD/MM/JJJJ

Optioneel

Sequentietype: FRST (eerste), RCUR (terugkerend), OOFF (eenmalig) of FNAL (laatste). Standaard: afgeleid uit de historie.
BIC van de debiteur: wordt afgeleid uit het IBAN.
End-to-end-referentie: voor je interne afstemming.
Betalingscategorie: optioneel (SUPP, SALA enzovoort).

Sjabloon

Download een kant-en-klaar CSV-sjabloon voor incasso’s.

Conclusie

Zes kolommen is alles wat je nodig hebt. Het belangrijkste is dat je de machtigingen bewaart en per debiteur steeds hetzelfde machtigingskenmerk gebruikt.

Veelgestelde vragen

Wat als ik het machtigingskenmerk verkeerd invul?

De bank van de debiteur stort de incasso terug (meestal met MD01 'geen machtiging') en je eigen bank rekent je kosten voor de storno.

Wanneer markeer ik een incasso als FRST?

De eerste incasso onder een nieuwe machtiging is FRST. Vanaf de tweede is het RCUR. Eenmalige incasso's zijn OOFF.

Mag de datum van ondertekening vóór de eerste incasso liggen?

Ja. Het is de datum waarop de debiteur daadwerkelijk heeft getekend, niet de datum van de incasso.