Was ist das Fälligkeitsdatum bei SEPA-Lastschriften?

Das Fälligkeitsdatum (Due Date) ist das Datum, an dem der Gläubiger den Einzug des Betrags vom Schuldnerkonto beantragt. Es ist das Datum, an dem die Lastschrift dem Schuldner belastet wird – sofern keine Rückgabe erfolgt.

Welche Fristen gelten für das Fälligkeitsdatum?

Seit November 2016 (EPC-Regelwerk 9.0) muss eine SEPA-Basislastschrift spätestens einen Interbanken-Geschäftstag vor dem Fälligkeitsdatum (D-1) eingereicht werden, unabhängig vom Sequenztyp (FRST, RCUR, OOFF oder FNAL). Für B2B gilt ebenfalls D-1. Viele Banken verlangen die Datei wegen interner Annahmeschlusszeiten etwas früher.

Was passiert, wenn das Fälligkeitsdatum auf einen Feiertag fällt?

Das Fälligkeitsdatum muss ein TARGET2-Geschäftstag sein (europäischer Bankenkalender). Fällt es auf einen Feiertag oder ein Wochenende, muss es auf den nächsten oder vorherigen Geschäftstag angepasst werden, je nach Vereinbarung mit der Bank.

Wie unterscheidet sich das Fälligkeitsdatum vom Ausführungsdatum?

Das Fälligkeitsdatum ist das gewünschte Belastungsdatum auf Schuldnerseite. Das Ausführungsdatum (Settlement Date) ist der tatsächliche Buchungstag im Interbanken-Clearing. Beide fallen in der Regel zusammen, können aber bei bestimmten CSM-Prozessen leicht abweichen.

Fälligkeitsdatum

Veröffentlicht am 2026-06-28 · Aktualisiert am 2026-11-11

Fälligkeitsdatum

Vom Gläubiger gewünschtes Einzugsdatum; zentrales Element bei SEPA-Lastschriften.

Seit Version 9.0 des EPC-Regelwerks (November 2016) gilt für jede CORE-Lastschrift eine Vorlagefrist von D-1 Interbanken-Geschäftstag (TARGET2-Kalender): Erst- (FRST), Folge- (RCUR), Einmal- (OOFF) oder letzte Lastschrift (FNAL). Auch B2B ist D-1. Ihre Bank kann die Datei mit einer eigenen Annahmeschlusszeit früher verlangen.

Siehe auch

Ausführungsdatum

Häufig gestellte Fragen

Was ist das Fälligkeitsdatum bei SEPA-Lastschriften?: Das Fälligkeitsdatum (Due Date) ist das Datum, an dem der Gläubiger den Einzug des Betrags vom Schuldnerkonto beantragt. Es ist das Datum, an dem die Lastschrift dem Schuldner belastet wird – sofern keine Rückgabe erfolgt.
Welche Fristen gelten für das Fälligkeitsdatum?: Seit November 2016 (EPC-Regelwerk 9.0) muss eine SEPA-Basislastschrift spätestens einen Interbanken-Geschäftstag vor dem Fälligkeitsdatum (D-1) eingereicht werden, unabhängig vom Sequenztyp (FRST, RCUR, OOFF oder FNAL). Für B2B gilt ebenfalls D-1. Viele Banken verlangen die Datei wegen interner Annahmeschlusszeiten etwas früher.
Was passiert, wenn das Fälligkeitsdatum auf einen Feiertag fällt?: Das Fälligkeitsdatum muss ein TARGET2-Geschäftstag sein (europäischer Bankenkalender). Fällt es auf einen Feiertag oder ein Wochenende, muss es auf den nächsten oder vorherigen Geschäftstag angepasst werden, je nach Vereinbarung mit der Bank.
Wie unterscheidet sich das Fälligkeitsdatum vom Ausführungsdatum?: Das Fälligkeitsdatum ist das gewünschte Belastungsdatum auf Schuldnerseite. Das Ausführungsdatum (Settlement Date) ist der tatsächliche Buchungstag im Interbanken-Clearing. Beide fallen in der Regel zusammen, können aber bei bestimmten CSM-Prozessen leicht abweichen.