Was ist das Abrechnungsdatum (Settlement Date)?

Das Abrechnungsdatum ist der Tag, an dem eine Zahlung tatsächlich zwischen den beteiligten Banken abgerechnet wird – also wann die Gelder endgültig den Besitzer wechseln.

Wann ist das Abrechnungsdatum bei einer Standard-SEPA-Überweisung (SCT)?

Bei einer Standard-SEPA-Überweisung (SCT) erfolgt die Abrechnung in der Regel am nächsten Geschäftstag (D+1). Bei SCT Inst (Sofortüberweisung) wird innerhalb von Sekunden abgerechnet.

Wie wird das Abrechnungsdatum bei SEPA-Lastschriften (SDD) festgelegt?

Bei SEPA-Lastschriften legt der Gläubiger das Abrechnungsdatum (Fälligkeitsdatum) vorab fest. Die Datei muss spätestens D-1 Interbanken-Geschäftstag vorher eingereicht werden, für Erst- und Folgelastschriften gleich.

Was ist der Unterschied zwischen Abrechnungsdatum und Fälligkeitsdatum?

Das Fälligkeitsdatum ist das vom Gläubiger gewünschte Einzugsdatum. Das Abrechnungsdatum ist das tatsächliche Datum, an dem der Interbankenausgleich stattfindet – beide fallen bei korrekt eingereichter Lastschrift zusammen.

Abrechnungsdatum (Settlement Date)

Veröffentlicht am 2026-01-04 · Aktualisiert am 2026-11-11

Abrechnungsdatum (Settlement Date)

Datum, an dem eine Transaktion tatsächlich zwischen Banken abgerechnet wird.

Standard-SCT typischerweise D+1 Geschäftstag; SCT Inst in Sekunden; SDD im Voraus auf Basis der Sequenzart festgelegt.

Siehe auch

Fälligkeitsdatum

Häufig gestellte Fragen

Was ist das Abrechnungsdatum (Settlement Date)?: Das Abrechnungsdatum ist der Tag, an dem eine Zahlung tatsächlich zwischen den beteiligten Banken abgerechnet wird – also wann die Gelder endgültig den Besitzer wechseln.
Wann ist das Abrechnungsdatum bei einer Standard-SEPA-Überweisung (SCT)?: Bei einer Standard-SEPA-Überweisung (SCT) erfolgt die Abrechnung in der Regel am nächsten Geschäftstag (D+1). Bei SCT Inst (Sofortüberweisung) wird innerhalb von Sekunden abgerechnet.
Wie wird das Abrechnungsdatum bei SEPA-Lastschriften (SDD) festgelegt?: Bei SEPA-Lastschriften legt der Gläubiger das Abrechnungsdatum (Fälligkeitsdatum) vorab fest. Die Datei muss spätestens D-1 Interbanken-Geschäftstag vorher eingereicht werden, für Erst- und Folgelastschriften gleich.
Was ist der Unterschied zwischen Abrechnungsdatum und Fälligkeitsdatum?: Das Fälligkeitsdatum ist das vom Gläubiger gewünschte Einzugsdatum. Das Abrechnungsdatum ist das tatsächliche Datum, an dem der Interbankenausgleich stattfindet – beide fallen bei korrekt eingereichter Lastschrift zusammen.